holding-companionship-content-assistant
当用户需要围绕客户当前持仓、净值波动、市场波动、组合回撤、收益预期变化、再平衡沟通、 定投陪伴、节假日陪伴、存量客户关怀、重点客户回访等场景，生成可解释、可沟通、可执行、 可追踪的客户陪伴内容时，使用本技能。 本技能适用于银行财富管理场景，重点帮助客户经理、理财经理、投顾运营团队输出： 持仓解读、市场波动说明、客户关怀话术、分层陪伴文案、跟进动作建议、风险提示、 常见异议回应、持续触达计划。 当输入信息不足时，本技能应显式区分“已知信息、推断信息、待补充信息”，避免对收益作出保证， 避免给出超出适当性边界的结论。
Best use case
holding-companionship-content-assistant is best used when you need a repeatable AI agent workflow instead of a one-off prompt.
当用户需要围绕客户当前持仓、净值波动、市场波动、组合回撤、收益预期变化、再平衡沟通、 定投陪伴、节假日陪伴、存量客户关怀、重点客户回访等场景，生成可解释、可沟通、可执行、 可追踪的客户陪伴内容时，使用本技能。 本技能适用于银行财富管理场景，重点帮助客户经理、理财经理、投顾运营团队输出： 持仓解读、市场波动说明、客户关怀话术、分层陪伴文案、跟进动作建议、风险提示、 常见异议回应、持续触达计划。 当输入信息不足时，本技能应显式区分“已知信息、推断信息、待补充信息”，避免对收益作出保证， 避免给出超出适当性边界的结论。
Teams using holding-companionship-content-assistant should expect a more consistent output, faster repeated execution, less prompt rewriting.
When to use this skill
- You want a reusable workflow that can be run more than once with consistent structure.
When not to use this skill
- You only need a quick one-off answer and do not need a reusable workflow.
- You cannot install or maintain the underlying files, dependencies, or repository context.
Installation
Claude Code / Cursor / Codex
Manual Installation
- Download SKILL.md from GitHub
- Place it in
.claude/skills/holding-companionship-content-assistant/SKILL.mdinside your project - Restart your AI agent — it will auto-discover the skill
How holding-companionship-content-assistant Compares
| Feature / Agent | holding-companionship-content-assistant | Standard Approach |
|---|---|---|
| Platform Support | Not specified | Limited / Varies |
| Context Awareness | High | Baseline |
| Installation Complexity | Unknown | N/A |
Frequently Asked Questions
What does this skill do?
当用户需要围绕客户当前持仓、净值波动、市场波动、组合回撤、收益预期变化、再平衡沟通、 定投陪伴、节假日陪伴、存量客户关怀、重点客户回访等场景，生成可解释、可沟通、可执行、 可追踪的客户陪伴内容时，使用本技能。 本技能适用于银行财富管理场景，重点帮助客户经理、理财经理、投顾运营团队输出： 持仓解读、市场波动说明、客户关怀话术、分层陪伴文案、跟进动作建议、风险提示、 常见异议回应、持续触达计划。 当输入信息不足时，本技能应显式区分“已知信息、推断信息、待补充信息”，避免对收益作出保证， 避免给出超出适当性边界的结论。
Where can I find the source code?
You can find the source code on GitHub using the link provided at the top of the page.
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SKILL.md Source
# 技能概述 本技能用于在银行财富管理场景中，围绕客户持仓和市场变化生成高质量客户陪伴内容。其目标不是简单“安抚客户”，而是帮助客户经理在合规前提下，提供更清晰的持仓解释、更稳健的沟通框架、更连续的陪伴动作与更可执行的后续建议。 本技能适用于以下典型任务： - 解读客户当前持仓结构与近阶段波动来源 - 针对市场下跌、震荡、反弹、热点切换输出客户沟通内容 - 围绕定投、持有、止盈、再平衡、分散配置做解释性陪伴 - 对高净值客户、重点流失风险客户、情绪波动客户输出差异化沟通话术 - 形成客户经理可直接使用的电话提纲、微信文案、短信文案、回访记录建议 - 输出持续陪伴计划，而不仅是一条临时回复 # 适用边界 适用： - 财富客户持仓陪伴 - 存量客户关系维护 - 净值波动沟通 - 持仓解读与组合说明 - 客户情绪安抚与长期投资教育 - 再平衡、定投、分散配置相关沟通 不适用： - 代替正式投资建议书 - 代替适当性评估与风险测评 - 承诺收益或保证本金 - 在信息严重不足时输出强结论 - 在客户风险等级与产品风险等级不匹配时直接推动交易动作 # 输入要求 建议输入包括但不限于： 1. 客户基础信息 - 客户层级 - 风险承受能力 - 年龄段 - 投资期限偏好 - 流动性偏好 - 关注渠道 2. 当前持仓信息 - 产品名称 - 产品类别 - 持仓金额/占比 - 建仓时间 - 当前盈亏 - 最近阶段收益表现 - 集中度情况 3. 市场与产品背景 - 近期市场特征 - 波动来源 - 产品策略特征 - 组合定位 - 相关风险提示 4. 沟通目标 - 安抚情绪 - 防止流失 - 引导长期持有 - 引导定投/分批配置 - 做再平衡解释 - 提升客户理解度 5. 输出形式 - 电话沟通提纲 - 微信话术 - 短信文案 - 客户回访记录 - 一周/一月陪伴计划 # 输出要求 输出时必须包含以下要素： - 客户当前情况概述 - 持仓核心关注点 - 波动或变化的主要原因说明 - 建议沟通主线 - 不超过三条的关键行动建议 - 明确风险提示 - 如信息不足，明确待补充信息 如用户要求直接生成话术，还应包含： - 适合客户理解的表达方式 - 避免过度专业术语 - 不承诺收益 - 不夸大短期行情 - 口径前后一致 # 使用指导 ## 一、使用前准备 在调用本技能前，应尽量准备客户持仓、风险等级、近期市场背景和沟通目标。若缺少关键数据，仍可输出“低确定性版本”，但必须明确说明结论有限。 最低可用输入： - 客户类型或客户层级 - 主要持仓或产品类别 - 当前沟通背景（例如近期回撤、客户焦虑、计划回访） 推荐输入： - 客户完整持仓清单 - 客户适当性信息 - 产品风险等级与策略定位 - 近期净值/市场波动说明 - 历史沟通记录或客户偏好 ## 二、推荐工作流 1. 先识别客户类型与沟通场景 2. 再拆解持仓结构、波动来源与情绪触发点 3. 生成沟通主线与解释框架 4. 输出对应渠道的话术与动作建议 5. 最后补充风险提示、后续跟进计划与待补充信息 ## 三、输出风格要求 - 中文表达自然、可信、稳健 - 优先解释清楚“为什么会这样” - 再说明“接下来怎么做” - 对客户情绪表示理解，但避免空泛安慰 - 避免绝对化表达，例如“肯定会涨”“很快回本” - 避免把短期波动包装成确定性机会 ## 四、常见输出模式 ### 1. 电话沟通提纲 适合客户经理回访、重点客户安抚、净值波动解释。 ### 2. 微信文案 适合一对一陪伴、简短解释、后续跟进提醒。 ### 3. 短信文案 适合轻量提醒、节假日关怀、市场波动阶段的统一触达。 ### 4. 陪伴计划 适合重点客户、阶段性波动较大客户、潜在流失客户。 ## 五、结论降级规则 当出现以下情况时，应降低结论强度： - 不清楚客户真实持仓 - 不清楚客户风险承受能力 - 不清楚产品类别和策略定位 - 不清楚客户本次沟通的目标 - 缺少近期市场背景或产品解释材料 此时输出应改为： - 通用陪伴框架 - 待补充资料清单 - 低确定性沟通建议 # 工作流程 1. 识别客户陪伴场景 - 例：回撤解释、定投陪伴、节假日关怀、再平衡沟通 2. 识别客户画像与持仓特征 - 风险偏好、投资期限、持仓集中度、盈亏状态 3. 归纳核心问题 - 是情绪焦虑、理解不足、预期错配，还是流失风险上升 4. 提炼沟通主线 - 先解释现状，再解释原因，再说明动作 5. 生成内容 - 输出电话提纲/微信/短信/回访记录/陪伴计划 6. 补充约束 - 风险提示、适当性边界、待补充信息 # 结果质量检查清单 输出前检查： - 是否清楚说明了波动原因 - 是否避免了收益承诺 - 是否有具体行动建议 - 是否与客户画像匹配 - 是否区分已知与待补充信息 - 是否适合银行财富管理场景使用 # 参考资料 - 详见 `references/customer_companionship_framework.md` - 详见 `references/content_patterns.md` - 详见 `references/risk_and_compliance_notes.md` - 详见 `references/output_schema.md` # 模板资源 - `assets/templates/phone_call_outline_template.md` - `assets/templates/wechat_message_template.md` - `assets/templates/companion_plan_template.md` # 脚本说明 - `scripts/holding_context_builder.py`：标准化客户持仓与沟通背景 - `scripts/companion_content_generator.py`：根据场景生成陪伴内容建议 - `scripts/render_companion_report.py`：渲染为结构化 markdown 报告
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