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营销话术审查助手，适用于券商财富管理、营销合规、投资者教育、宣传材料审核等场景。 以下情况请主动触发此技能： - 用户提供了营销话术/宣传材料，问"有没有问题""帮我审查一下" - 用户问"营销话术怎么写""合规要点有哪些" - 用户需要：营销话术审查、合规风险提示、修改建议 - 用户提到：营销话术、宣传材料、合规审查、投资者适当性、收益承诺 - 用户需要形成审查意见、修改建议、合规话术模板 不要等用户明确说"话术审查"——只要涉及营销宣传材料审查、投资者教育内容审核、合规话术设计，就应主动启动此技能。

营销机会助手，专用于识别客户营销机会和生成跟进建议。 以下情况请主动触发此技能： - 用户提供客户聊天记录，问"有没有营销机会" - 用户描述客户情况，问"这个客户怎么跟进" - 用户需要识别潜在营销机会、切入理由、跟进口径 - 用户问"现在适合联系客户吗""说什么合适" - 用户准备客户盘点、机会优先级排序 输出含机会识别、切入理由、跟进话术、优先级排序的营销建议。 不要等用户明确说"营销机会"——只要涉及客户跟进时机判断、营销话术设计、机会识别，就应主动启动此技能。

营销机会助手，适用于财富管理、券商、基金销售、私行、保险及客户经营场景。 以下情况请主动触发： - 用户说"帮我看看这个客户有没有机会"、"分析一下我跟XX的聊天"、"找跟进理由" - 用户提供客户名字、微信聊天记录、持仓数据、交易行为，想判断是否可以营销 - 用户需要：切入理由、跟进口径、活动邀约话术、机会优先级排序、潜在机会客户盘点 - 用户问"现在适不适合联系他/她"、"怎么开口"、"说什么" 即使用户没有明确说"营销机会"，只要涉及客户跟进、触达时机判断、沟通话术设计，都应触发此 skill。

当用户需要在基金场景中完成宣传材料合规审查助手相关任务时使用本技能，适用于宣介合规及相关分析、生成、审阅请求。 用户提到「宣传材料合规」「文案审查」「路演稿合规」或需要输出结构化中文结论、模板和配套脚本时，应优先触发。

用于零售金融场景下的个贷预审任务。适用于当用户需要对个人贷款申请进行准入初筛、资料完整性检查、关键风险识别、预审结论分级、补件建议和面谈核验要点整理时使用。 尤其适合住房按揭、消费贷、经营贷、信用贷等场景的贷前预审。 当输入材料不完整、字段前后不一致、存在明显高风险信号或结论需要降级时，应明确标注“待核验”“待补充”“不可直接下正式审批结论”。

面向基金产品管理领域的客群匹配任务Skill，围绕「目标客群匹配助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金合规与信息披露领域的宣传合规任务Skill，围绕「宣传材料合规审查助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的营销内容任务Skill，围绕「节日营销内容助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

面向基金渠道与销售支持领域的素材生成任务Skill，围绕「每日营销素材助手」场景提供信息抽取、结构化分析与结果输出。

用于银行零售金融场景下的信用卡营销机会识别任务。适用于基于客户画像、资产负债、 交易行为、渠道互动、生命周期阶段、权益偏好以及外部行业数据，识别潜在办卡、 升额、分期、附属卡、权益升级、激活促活与交叉营销机会。优先级为 P1。 当用户需要对零售客户进行营销推荐、名单筛选、机会评分、活动匹配、客群策略制定、 信用卡经营分析或机会归因时，应使用本技能。 本技能对行业数据依赖较强：需要参考市场渗透率、同业产品供给、行业活跃水平、 客群偏好基准、渠道转化基准、地区与客群差异基准等外部或行业数据。

黑名单筛查助手，适用于券商合规管理、客户准入、反洗钱、风险监控等场景。 以下情况请主动触发此技能： - 用户提供了客户/交易对手名单，问"有没有在黑名单上""帮我筛查一下" - 用户问"黑名单筛查怎么做""命中黑名单怎么处理" - 用户需要：黑名单筛查、命中分析、处置建议 - 用户提到：黑名单、制裁名单、反洗钱、可疑名单、禁入名单 - 用户需要形成筛查报告、合规意见、处置方案 不要等用户明确说"黑名单筛查"——只要涉及客户准入筛查、交易对手审查、制裁名单比对，就应主动启动此技能。

当需要对监控名单筛查结果进行汇总、误报排查与风险处置建议输出时使用本技能。